Домой Деньги Кража денег со счета: схемы, причины, меры безопасности

Кража денег со счета: схемы, причины, меры безопасности

4713
1
Krazha-deneg-so-scheta

Данные о движении средств на счету клиента являются конфиденциальными — это один из главных принципов работы успешного и надежного банка. От его соблюдения зависит репутация финансового учреждения и готовность юридических и физических лиц нести в него наличность. Несмотря на это, кража денег со счета является распространенным явлением. Как это может произойти? Что делать во избежание подобных проблем?

Перевод с расчетного счета компании или ИП производится в несколько шагов:

  • Работник компании приносит поручение на совершение транзакции и передает доверенность.
  • Сотрудник банка сверяет данные и подписи клиента (информация в карточке и на платежном поручении должна совпадать).
  • При отсутствии подозрений деньги направляются по назначению.

Эта схема отработана, но обойти ее и украсть деньги с расчетного счета не составляет труда.

Кража денег со счета: основные способы

На фоне ужесточения законодательства и повышенного внимания банков мошенники становятся более изощренными. Средства попадают в чужой карман, а их владельцы не понимают, куда ушли деньги с расчетного счета, и кто в этом виноват. На самом деле существует несколько действенных схем обмана:

  • Подделка платежного документа. Самый простой путь для мошенников — кража денег со счета путем подделки платежки. Для выполнения манипуляции требуется образец готового документа (с печатью и подписями). Все остальное — дело техники. При этом в финансовое учреждение направляется также злоумышленник с поддельной доверенностью на руках.

Читайте также — Возврат денежных средств на расчетный счет

  • Второй вариант — подделка карты банка с подписями руководителя и главбуха. Здесь все сложнее, ведь необходимо явиться в банковское учреждение и переубедить его работников в увольнении старого начальника и бухгалтера. Чтобы у банковских служащих не возникало подозрений, мошенники передают приказ о назначении и личные документы. Здесь все зависит от ответственности банкиров и настойчивости злоумышленников. Кроме того, если с приказом приходят незнакомые люди, это вызывает подозрение. Но бывают случаи, когда в роли мошенников выступают работники компании (их сотрудники банка могут знать в лицо).

Как вернуть деньги?

Первые вопросы обманутых руководителей — куда ушли деньги с расчетного счета, и что делать. Сложность в том, что мошеннические схемы проворачиваются под конец недели или перед праздниками. Это делается, чтобы получить фору во времени перед тем, как в компании обнаружится кража.

Как только обман выявлен, компанией оформляется иск с последующей подачей в судебную инстанцию. При этом требуется возврат украденных средств и компенсация со стороны банка. Но здесь имеется загвоздка. Суд должен убедиться, что компанией приняты все необходимые меры безопасности, а это значит, что судебный процесс займет какое-то время.

Kuda-ushli-dengi-s-raschetnogo-schetaДоказать недобросовестность сотрудника финансового учреждения сложно, ведь тот сравнивает подписи визуально и не обязана применять для этого специальные технические средства. Если экспертиза покажет, что подписи имеют сходство, деньги вернуть не получится.

Правила защиты от мошенников

Чтобы защитить деньги на расчетном счету от кражи, стоит придерживаться следующих мер:

  • Доступ к важным документам должен иметь только небольшой круг доверенных лиц.
  • Все важные бумаги должны храниться в сейфе. При этом запрещено оставлять платежные поручения без присмотра.
  • Данные о будущих переводах на расчетный счет должны быть конфиденциальны. Информация об этом должна быть только у тех работников, которые имеют прямое отношение к работе с деньгами.
  • Стоит оговорить с представителями банка ситуации, когда при наличии любых сомнений работник будет звонить по телефону и согласовывать сделку. При этом в финансовом учреждении должны быть рабочие номера главбуха и директора.
  • Выписку рекомендуется брать как можно чаще, ведь только так удается оперативно реагировать на измерение объема средств на счету.
  • Подписи директора во всех бумагах должны быть идентичны. При этом не стоит упрощать «автограф», ведь это открывает доступ к деньгам злоумышленникам.

Что в итоге?

Кража денег со счета — ситуация, которая негативным образом сказывается на финансовом состоянии компании и может ударить по ее репутации. Чтобы этого избежать, важно соблюдать правила защиты от мошенников и четко придерживаться рекомендаций в статье.

1 КОММЕНТАРИЙ

  1. Проблемы аналогичного характера очень серьезные и требуют огромного желания от вас, именно от вас, разобраться и найти виновных. Запомните, никто кроме потерпевших данную проблему решать не будет.
    Что вы должны сделать, если у вас украли деньги с р/счета:
    1. написать заявление в полицию, там вынесут отказной, ссылаясь на гражданско-правовые отношения.
    2. отдать жесткий диск с компьютера бухгалтера на исследование, желательно к независимым экспертам, если киберпреступники жесткий диск не стерли, то значит дорожка у них осталась и они непременно опять воспользуются ей.

    Далее, что необходимо сделать:
    1. Мошенники и киберпреступники, а у Вас 100% подломили комп в бухгалтерии, деньги переводят на фирмы однодневки. Она Вам уже известна.
    2. Нужно сделать выписку по р/сч этой фирмы, там Вы увидите куда дальше были перечислены д/средства.
    3. Как правило деньги переводятся на счета других фирм-однодневок и в конечном итоге на счета физлиц.
    4. Ваша задача установить кто эти лица, они номилалы, так же как и директора фирм-однодневок.
    5. через этих лиц устанавливаете, кому они продавали банковские карты, фирмы или от кого работают.
    6. проводите аналитику, у вас проявляются контакты посредников и далее злоумышленников.
    7. Далее получаете детализации звонков посредников и злоумышленников с адресами базовых станций сотового оператора.
    8. По базовым станциям устанавливаете местонахождение злоумышленников
    9. Далее, анализируя полученную информацию, выходите на обнальщиков (дропы), через них на остальных злоумышленников.
    По структуре группы киберпреступников у меня есть ролик на канале Ютуб, да и другая информация.
    Если ваши безопасники ничего сделать не могут, то пишите, звоните, в инете есть контакты: частный детектив Маслов Валерий. Проконсультирую, подскажу — бесплатно!!!
    Нужна будет помощь, будем встречаться.

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ