Домой Банки Банк заблокировал счет ООО: что делать

Банк заблокировал счет ООО: что делать

652
0
банк заблокировал счет ООО

В Сети попадается много историй, когда банк заблокировал счет ООО и ограничил движение средств. В такой ситуации компания не может вести деятельность, а ее руководство вынуждено искать выход из ситуации. По ФЗ №115 банковские организации вправе блокировать счета, если имеется подозрение о финансировании терроризма или отмывании денег. Инициатором процесса может выступить ФНС, которая дает команду банку заморозить расчетный счет (РС) клиента. Что делать в такой ситуации? Куда обратиться?

Причины

Распространенная причина блокировки счета ООО — подозрение банка на финансовые махинации или обвинение в терроризме (уголовных преступлениях). Поводом для заморозки может стать резкое увеличение оборотов, снятие больше 1 000 000 р в течение месяца, использование РС в качестве транзитного или снятие средств после зачисления. Подробный перечень причин блокирования приведен ниже.

Причины блокировки

Банк заблокировал счет ООО: первые шаги

О заморозке РС компания узнает при первой неудачной попытке перевести деньги. Если сделка не проходит, а представители банка заявляют о блокировке, необходимо сделать следующее:

  1. Узнайте, кто заблокировал движение денег — банк или ФНС. В зависимости от ситуации нужно обращаться в «причинный» орган.заявление от банка
  2. Пишите заявление в финансовую организацию. Если объяснение о блокировке поступило по телефону, не нужно доверять словам. Лучше оформить заявление и потребовать пояснить причину сложившихся обстоятельств. На руках должна оставаться копия документа с пометкой банковской организации. Банку дается 48 часов на ответ.
  3. Донесите бумаги, которые требует банковская организация. Иногда причина заморозки обычное недоразумение, проблема решается через пару часов, но нужно действовать быстро.
  4. Пишите жалобу в ЦБ РФ. Это необходимо, если банк заблокировал счет, но не дает ответ на запрос ООО о причине своих действий. Можно обратиться с заявлением или набрать номер 8-800-250-407-2.
  5. Если выяснилось, что РС заблокировали по решению суда, придется выполнить его требование.

Если банк заблокировал РС по ФЗ №115, нужно собрать документацию, свидетельствующие о законности операций. Но об этом ниже.

Заблокировали счет ООО по инициативе ФНС: что делать

Нередко инициатором блокировки выступает налоговая служба. В таком случае один вариант решения направляется в банковскую организацию, а второй — по адресу ООО. Если бумаги отправляются в филиалы, на получение решения уходит больше времени. Чтобы быстрей разблокировать РС, предприятию необходимо назначить ответственного сотрудника и выдать ему доверенность от имени банка для дальнейшего разблокирования РС.

 Если структура заблокировала РС ООО по решению ФНС, необходимо:

  1. Заплатить штрафы, пеню или недоимки. На разблокировку дается до 24 часов с момента передачи выписки.
  2. Направить налоговые отчеты по 6-НДФЛ. Период разблокирования — до 24 часов с дня вручения декларации.
  3. Отправить квитанцию о приеме бумаг в ФНС. Здесь также дается 24 на разблокирование РС с момента передачи квитанций, которые требует налоговая служба.

Если РС ООО заблокировали по ФЗ №115: что делать

При подозрении, касающемся махинаций и отмывания денег банк информирует клиента СМС или звонком. В таком случае он просит передать бумаги, подтверждающие законность нахождения денег на счету. На сбор документов дается до 7 дней. При блокировке без предупреждения, необходимо связаться с банком и подать заявление с просьбой пояснить причину. Финансовая организация дает ответ со списком документации, которую необходимо передать.

Как правило, ООО необходимо собрать:

  • квитанции по оплате товаров/услуг;
  • договоры аренды, найма, купли-продажи;
  • справки о выплате штрафов и налогов;
  • прочая документация.

Документы передаются через Интернет, почтой или лично. В первой ситуации потребуется ЭЦП, а во второй — заверка в нотариальном органе. Если бумаги убеждают финансовую структуру, она размораживает деньги клиента. Срок изучения от 1 часа до 3 дней. При игнорировании обращения нужно подавать заявление в ЦБ РФ, прокуратуру, Роспотребнадзор или ФАС.

Вывод денег при блокировке РС банком

Многие ООО пытаются обойти блокировку и вывести средства с замороженного РС. Сделать это не получится. Единственное решение — разблокировка рассмотренным выше способом. Открыть новый расчетный счет не получится, ведь финансовые организации обмениваются информацией о подозрительных клиентах. В завершение приведем список, что делать во избежание блокировки.

как избежать заморозки

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ